Chi è e cosa fa un agente in attività finanziaria ?

di Salvatore Coddetta, formatore

La definizione corretta di agente in attività finanziaria è: un professionista abilitato che promuove, negozia e conclude contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma. Il lavoro di un agente in attività finanziaria è determinare quanto può ottenere chi chiede un mutuo, in base alle informazioni finanziarie fornite, al fine di trovare il prestito con il tasso più basso e conveniente. Tipicamente un agente in attività finanziaria ha stabilito rapporti con diversi istituti di credito o banche, avendo quindi una vasta scelta di programmi di prestito disponibili. Un agente in attività finanziaria professionale ha una vasta conoscenza dei prodotti di finanziamento. Questo consentirà a un agente in attività finanziaria di far erogare un finanziamento a quasi tutti i clienti, con quasi ogni situazione finanziaria. L'agente in attività finanziaria serve sia il debitore che il creditore e il suo lavoro è quello di intermediario per tutto il processo di prestito. Tuttavia, gli agenti in attività finanziaria non sono semplicemente "intermediari". Essi forniscono un importante servizio alla comunità aiutando e guidando chi deve comprare una casa attraverso il complicato processo che porta all'ottenimento di un mutuo.

Perché gli agenti in attività finanziaria sono in grado di far risparmiare ai loro clienti ingenti somme di denaro? I consumatori che passano attraverso un agente in attività finanziaria hanno maggiori probabilità di essere meglio informati sui costi del prestito, i programmi di prestito e le opzioni a disposizione. Un recente studio ha dimostrato che la soddisfazione dei clienti è più alta in coloro che si affidano ad una gente in attività finanziaria. Personalmente ho il piacere di prestare la mia opera di formatore per Credipass, una delle reti più importanti in Italia di agenti in attività finanziaria. Agli agenti in attività finanziaria Credipass è fatto divieto, ad esempio, di chiedere denaro al cliente per le proprie prestazioni.

Augurandomi il tuo successo nel campo finanziario,

Salvatore Coddetta


Suggerimento finale: Salvatore organizza corsi di formazione per agenti in attività finanziaria. Per informazione scrivere a info@salvatorecoddetta.it